【日本政策金融公庫の融資】企業概要書の作成方法!-不動産販売・仲介・内外装・リフォーム編⁻

【日本政策金融公庫の融資】企業概要書の作成方法!-不動産販売・仲介・内外装・リフォーム編⁻ 起業後の資金調達 – 不動産(販売・仲介・内外装・リフォーム)
企業概要書 不動産

日本政策金融公庫から融資を受けて資金調達!

1期目の決算が終了している企業が、日本政策金融公庫の融資を受けて事業資金の調達をする場合、【企業概要書】を作成する必要があります。 不動産業界で事業を行っている場合、どのようにして企業概要書を作成すれば良いのでしょうか? 作成のコツやポイントについて確認しておきましょう。

 

1.企業概要書をダウロードしよう

まずは企業概要書をダウンロードしましょう。

日本政策金融公庫のHPから書式をダウンロードすることができます。

Excelでダウンロードすることができるので、そのまま記入することが可能です。

日本政策金融公庫:各書式ダウンロード

 

2.不動産業界の企業概要書!3つの記入ポイントとは

 

①【1.企業の沿革・経営者の略歴】

企業概要書 接骨院

企業概要書は、1期目の決算が終了した事業主が融資を申し込む際に作成する資料です。

経営者のこれまでの略歴はもちろん、事業をいつ開始したのか、どれくらい継続しているのか、の記入も必要です。

不動産業界で事業を実施している場合、独立開業前はどこの企業でどのような業務を担当していたのか、どのような役職についていたのか、などを完結に記載するようにしましょう。

企業の沿革では、開業や移転などについて記入します。

出来るだけ見やすく、簡潔に記入することが大切です。

 

②【5.取扱商品・サービス】

企業概要書 接骨院

経営している会社が販売する商品やサービスについて記入します。

この項目は大きくわけて5つの記入欄があるので、それぞれのポイントを確認していきましょう。

企業概要書 5つの項目

 

◆取扱商品・サービスの内容

実施している不動産業では、どのようなサービスを提供しているのかを記入します。

不動産業界で事業を実施している場合、【賃貸・仲介・管理・売買】などのジャンルがあるでしょう。

ご自身が行っている事業内容を記入します。

賃貸と売買を両方実施している場合もあるので、それぞれ記入した上で、売上シェアがどれくらいなのかも計算して記入するようにしましょう。

 

◆セールスポイント

経営している不動産会社では、何を売りにしていますか?

・収益物件の販売から管理まで一括で実施している

・デザイナーズマンションの賃貸業を中心にしている

などがあるでしょう。

日本政策金融公庫の融資担当者に伝わりやすい書き方を意識することが大切です。

 

◆販売ターゲット・販売戦略

経営している不動産会社では、どのような層をターゲットにしていますか?

不動産会社の場合、賃貸や売買などのジャンルによってターゲットとする層が異なるでしょう。ワンルームマンションを中心とした賃貸業に力を入れている場合、ターゲットとなる層は単身者や学生になります。

狙っている客層を獲得するためにどのような販売戦略を実施しているかも記載しておきましょう。

 

◆競合・市場など企業をとりまく状況

今後の見通しや周辺の競合他社いついて記入します。

不動産事業を実施している場合、会社の立地はもちろん、所有している物件の立地についても、どのような状況にあるのかを知っておく必要があります。

物件の近くに新しく駅や商業施設が出来る場合には、人口が増えるため需要も高くなり、安定した集客を見込むことができるでしょう。

 

◆悩みや苦労している点・ほしいアドバイス等

不動産業を実施している中で、苦労している点やアドバイスが欲しい点について記載します。

不動産賃貸業を実施しているが、近くの向上が無くなったため賃貸需要が下がっている、営業ができる従業員を雇用したいがタイミングがわからない、など不動産業ならではの悩みがあるでしょう。

 

それぞれの項目について丁寧かつ簡潔に記載するようにします。

記入欄に記載できる内容には限りがあるので、項目ごとに記入したい内容を書き出して、枠内におさまるようにまとめておきましょう。

③【6.取引先・取引関係等】

利用している仕入先や販売先について記入します。

不動産業の場合、販売先の多くが一般個人になると思いますが、企業と契約して物件を貸し出しているケースには企業名を記載しましょう。

また、物件を建てる際に利用している建設業者がある場合には記載しましょう。

3.企業概要書は会社の名刺代わり!その他の準備も忘れずに

企業概要書は1期目の決算が終了した企業が日本政策金融公庫へ融資を申し込む場合に提出が必要な書類です。

経営している不動産会社はどれくらいの期間経営をしているのか、どのような業態なのか、セールスポイントは何なのか、などを分かりやすく記載しましょう。

 

しかし、日本政策金融公庫の融資では、様々な視点から審査が実施されます。

企業概要書を完璧に作成したら必ず融資に通る、ということではないので注意しておきましょう。

 

◆融資を成功させるために

企業概要書 接骨院⑦

1期目の決算が終了した企業が日本政策金融公庫からの融資を受ける場合、企業概要書を作成して提出する必要があります。

しかし、融資審査は様々な視点から判断して、融資の可否を決定します。

企業概要書を完璧に作成した場合でも、自己資金が不十分であったり、金融情報にキズがついていたり、税金の未納があったりする場合には融資受けることが非常に難しいでしょう。

 企業概要書 接骨院⑧

融資を成功させるためには、自己資金を計画的に貯め、融資に必要な他の書類も漏れが無いように準備しておくことが大切です。

また、融資審査では申込者の金融情報もチェックされるので、CICやJICCのサイトを利用して自身の金融情報を開示し、確認しておきましょう。

その他にも、新築物件の建設や社用車の購入などを検討している場合には見積書の準備もしておきます。

 

【 信用情報が確認できるサイト 】

般社団法人全国銀行協会「JBA」

指定信用情報機関「JICC」

割賦販売法・貸金業法指定信用情報機関「CIC」

 

◆認定支援機関に相談すると融資が受けやすい?

企業概要書 接骨院⑨

日本政策金融公庫の融資を申し込む際に認定新機関を通すことで、中小企業経営力強化資金を利用することができます。

中小企業経営力強化資金は、無担保無保証・低金利での資金調達が可能な融資制度です。

また、認定支援機関に相談すると、融資審査に必要な書類の作成サポートや、経営に関するアドバイスなども実施してくれるので、経営の強い味方になってくれるでしょう。

 

まとめ                        

今回は、1期目の決算が終了している美容室が日本政策金融公庫からの融資を受ける際に提出が必要な【企業概要書】の作成ポイントについてご紹介しました。

企業概要書は、日本政策金融公庫のHPでダウンロードすることができます。

 

記入欄にかぎりがあるので、作成の際は要点をまとめて、日本政策金融公庫の担当者に伝わるように簡潔に内容をまとめておくようにしましょう。

 

また、 お近くの認定支援機関に融資について相談してみることをオススメします。

 

 

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株式会社SoLabo 代表取締役 田原広一
この記事の監修
株式会社SoLabo 代表取締役 / 税理士有資格者
【プロフィール】
平成22年04月 資格の学校TAC入社、財務諸表論講座講師を5年間務める
平成24年04月 税理士事務所で勤務
平成24年08月 個人で融資サポート業務をスタート
平成27年12月 株式会社SoLabo設立
現在までの融資実績は1600件以上

【書籍】
『独立開業から事業を軌道に乗せるまで 賢い融資の受け方35の秘訣』(幻冬舎)

【運営サイト】
資金調達ノート » https://start-note.com/
創業融資ガイド » https://jfc-guide.com/
inQup     » https://inqup.com/

【 動画で確認! 】株式会社SoLabo代表 田原がチバテレビに出演しました。